※  同業(yè)拆借

　　1、業(yè)務(wù)定義：人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)之間以各自的信用為擔(dān)保進(jìn)行的短期資金融通業(yè)務(wù)。

　　2、業(yè)務(wù)種類 ：目前的交易品種主要有11類：1天、7天、14天、21天、1月、2月、3月、4月、6月、9月及1年。

　　3、適用范圍：國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、外資銀行、證券公司、財務(wù)公司等根據(jù)中國人民銀行規(guī)定能夠從事該業(yè)務(wù)的交易主體。

　　4、價格 ：根據(jù)銀行間市場利率行情、我行流動性狀況和交易對手風(fēng)險水平確定。

　　※  債券回購

　　1、業(yè)務(wù)定義 ：是指債券持有人（正回購方）在賣出債券給債券購買人（逆回購方）時，買賣雙方約定在將來某一指定日期以約定的價格，由正回購方向逆回購方買回相等數(shù)量的同品種債券的 交易行為。正回購方是指在債券回購的首次買賣中賣出債券的一方，逆回購方是指在債券回購的首次買賣中買入債券的一方。

　　2、業(yè)務(wù)種類

       ☆  按交易方向分為債券正回購和債券逆回購：

　　債券正回購：本行以債券為質(zhì)押融入資金，并在約定期滿日按照雙方約定的回購利率計(jì)算的金額向資金融出方返還資金，資金融出方向本行返還所質(zhì)押的債券。

　　債券逆回購：資金融入方以債券為質(zhì)押從本行融入資金，并在約定期滿日按照雙方約定的回購利率計(jì)算的金額向本行返還資金，本行向資金融入方返還所質(zhì)押的債券。

　　☆  按交易方式分為質(zhì)押式回購和買斷式回購：

　　質(zhì)押式回購：逆回購方融出資金的同時，得到的是債券的質(zhì)押權(quán)。

　　買斷式回購：交易的主要形式是回購雙方簽訂一份捆綁式合同——即期買入和遠(yuǎn)期賣出交易集中在同一份合同中。?

　　3、適用范圍 ：國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、外資銀行、證券公司、財務(wù)公司等符合中國人民銀行規(guī)定，已簽署《全國銀行間債券市場債券質(zhì)押式回購主協(xié)議》和（或）《全國銀行間債券市場債券買斷式回購主協(xié)議》，能夠從事該業(yè)務(wù)的交易主體。

　　4、價格 ：債券回購利率由回購雙方按照市場利率通過詢價后商定。